中国银行业专业人员职业资格测验专业实务科目(个人理财专业低级)测验纲要(2015年版)测验目标通过本科目测验..
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中国银行业专业人员职业资格测验专业实务科目(个人理财专业低级)测验纲要(2015年版)
测验目标
通过本科目测验,测查应考人员对个人理财根基常识和技术的把握水平,包罗测核对理财投资市场、理工业品、理财业务打点等专业常识技术的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法令礼貌,客户的分类与需求阐明,理财计较东西等的把握水平,综合运用本科目常识技术,正当、合规地做好个人理财业务。
测验内容
一、个人理财概述
(一)熟悉个人理财业务的相关主体;
(二)相识银行个人理财业务的分类;
(三)相识海外和海内个人理财业务的成长与状况;
(四)相识理财师的步队状况和职业特征;
(五)把握理财师的执业资格要求;
(六)把握及格理财师的尺度及理财师的社会责任。
二、个人理财业务相关法令礼貌
(一)熟悉中国的法令体系;
(二)熟悉《民法通则》、《条约法》中与个人理财业务相关的划定;
(三)把握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的划定;
(四)熟悉《个人独资企业法》、《合资企业法》中与个人理财业务相关的划定;
(五)熟悉贸易银行理工业品及销售相关的法令礼貌。
三、理财投资市场概述
(一)把握金融市场的特点、成果及分类;
(二)把握钱币市场及其在个人理财中的运用;
(三)把握债券市场及其在个人理财中的运用;
(四)把握股票市场及其在个人理财中的运用;
(五)把握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;
(六)把握外汇市场及其在个人理财中的运用;
(七)把握保险市场及其在个人理财中的运用;
(八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。
四、理工业品概述
(一)熟悉银行理工业品的要素范例、分类及特点;
(二)把握基金的分类及特点;
(三)把握保险产物的分类及特点;
(四)把握国债的分类及特点;
(五)把握信托产物的分类及特点;
(六)熟悉贵金属产物的分类及特点;
(七)相识券商资产打点打算;
(八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产物和合资制私募基金等理工业品的相关内容。
五、客户分类与需求阐明
(一)熟悉理财师相识客户的重要性及主要内容;
(二)熟悉差异的客户分类要领;
(三)把握生命周期理论及其与客户需求的干系;
(四)把握理财师相识客户的要领。
六、理财筹划计较东西与要领
(一)熟悉钱币时间代价及其影响因素;
(二)把握钱币时间代价的根基参数、现值与终值、72法例和有效利率的计较要领及运用;
(三)把握法则现金流与犯科则现金流的计较要领及运用;
(四)把握复利与年金系数表的计较要领及运用;
(五)相识财政计较器和Excel在理财筹划中的利用;
(六)相识差异理财东西的特点及较量;
(七)熟悉钱币时间代价在理财筹划中的利用。
七、理财师的事情流程和要领
(一)把握理财师事情流程的根基步调;
(二)把握打仗客户、得到客户信任的要点;
(三)相识理财师应该奉告客户的相关信息;
(四)领略在相识客户信息时的心态和能力要点;
(五)领略确定客户方针的相关内容、原则以及步调要点;
(六)把握在为客户拟定理财筹划书时的内容,海南省民企服务中心,以及提交理财筹划书时的要点;
(七)领略理财筹划书执行进程中的原则及其留意事项;
(八)把握客户档案打点的相关要点;
(九)领略后续跟踪处事的须要性和相关要点;
(十)领略实施方案和评估处事的要点;
(十一)领略不按期评估和方案调解中的要点;
(十二)相识从跟踪处事到综合筹划螺旋式上升的路径。
八、理财师金融处事能力
(一)相识理财师的商务礼节与相同能力;
(二)熟悉事情打算与时间打点的要领及重要性;
(三)相识电话相同的能力;
(四)相识金融产物处事推荐流程与话术。
九、个人理财业务相关的其他法令礼貌
熟悉与个人理财业务相关的法令礼貌:
(一)相关法令:中华人民共和百姓法通则、中华人民共和国条约法、中华人民共和国贸易银行法、中华人民共和国银行业监视打点法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;
(二)相关行政礼貌:中华人民共和海外资银行打点条例、期货生意业务打点条例;
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