2021年,是我国“十四五”战略规划的开局之年,也是以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局构建的关键时期。面对新的宏观环境,人们对财富管理有了更多元、更立体的需求。

　　理享家认为,在国内居民资产快速增长和资产配置结构变化的双重背景驱动下,国内理财师面临历史性机遇,基金买方市场也将迎来快速发展契机。

　　根据Oliver Wyman数据显示,中国个人可投资资产规模预计将从2019年的160万亿元增长至2025年的287万亿元,期间年均复合增长率为10.3%。2020年这一规模可达182万亿元,这意味着中国正面临百万亿级别的财富管理市场。而在过去几年,这个巨大的市场在悄然发生很大的变化。

　　截至2020年底,公募基金最新规模是18.75万亿,增长了27%。私募证券基金3.74万亿,增长了52%。但以信托为代表的固收类产品,当前基金的规模是20.86万亿,较前几年的26.25万亿,足足下降近6万亿之多。因此理享家判断,固收时代已经谢幕,权益产品大时代已经来临,同时也催生了专业投顾服务市场的需求。

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　　作为为私行和第三方财富管理机构提供服务的平台,理享家通过为资产管理方和中国财富管理从业机构以及人员,进行信息化管理、产品供给、市场宣传以及数据分析等多维度赋能,解决了两端的信息差、专业技能差和体量差问题,从而实现了行业资源的高效链接,助力行业生态的健康成长。

　　七年来,理享家迭代上百版产品,打造出包括航海家APP、CRM系统、在线社区等在内的全套SaaS方案,服务海内外超过 2000 家财富管理机构,以及20 万余名独立理财师。

　　借助理享家的SaaS服务,海量从业者可以从文件处理的行政事务中解放出来,能用更多的时间精力去维护客户关系,发挥专业价值。

　　据悉,SaaS系统可以让过程透明化,这是降低风险非常重要的标准,可以从整个决策过程中得到收益风险的均衡。

　　伴随着中国企业数字化升级的大趋势,SaaS 行业将是长期受益的优质赛道。与美国 SaaS 行业的群星闪耀相比,中国 SaaS 市场还处于发展早期,但随着我国云计算基础设施逐渐成熟,中国 SaaS也将迎来百花齐放。

　　理享家表示,金融科技不能脱离实际业务,要在场景落地,真正为实体经济发展赋能。下一步将继续加大技术自主研发力度,打磨科技功底,为行业带来更多价值和生命力。

　　在未来,理享家仍将不断加强金融科技领域的创新研发,以大数据、人工智能深刻改写着财富管理的行业走向。