中国银行业从业人员资格认证测验个人理财科目测验纲要（2013年版）

　　第1章银行个人理财业务概述

　　1.1银行个人理财业务的观念和分类

　　1.1.1个人理财概述

　　1.1.2银行个人理财业务观念

　　1.1.3银行个人理财业务分类

　　1.2银行个人理财业务成长和近况

　　1.2.1海外成长和近况

　　1.2.2海内银行个人理财业务成长和近况

　　1.3银行个人理财业务的影响因素

　　1.3.1宏观影响因素

　　1.3.2微观影响因素

　　1.3.3其他影响因素

　　1.4银行个人理财业务的定位

　　第2章银行个人理财理论与实务基本

　　2.1银行个人理财业务理论基本

　　2.1.1生命周期理论

　　2.1.2钱币的时间代价

　　2.1.3投资理论

　　2.1.4资产设置道理

　　2.1.5投资计策与投资组合的选择

　　2.2银行理财业务实务基本

　　2.2.1理财业务的客户准入

　　2.2.2客户理财代价观与行为金融学

　　2.2.3客户风险属性

　　2.2.4客户风险评估

　　第3章金融市场和其他投资市场

　　3.1金融市场概述

　　3.2金融市场的成果和分类

　　3.2.1金融市场成果

　　3.2.2金融市场分类

　　3.3金融市场的成长

　　3.3.1国际金融市场的成长

　　3.3.2中国金融市场的成长

　　3.4钱币市场

　　3.4.1钱币市场概述

　　3.4.2钱币市场的构成

　　3.4.3钱币市场在个人理财中的运用

　　3.5成本市场

　　3.5.1股票市场

　　3.5.2债券市场

　　3.6金融衍生品市场

　　3.6.1市场概述

　　3.6.2金融衍生品

　　3.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用

　　3.7外汇市场

　　3.7.1外汇市场概述

　　3.7.2外汇市场的分类

　　3.7.3外汇市场在个人理财中的运用

　　3.8保险市场

　　3.8.1保险市场概述

　　3.8.2保险市场的主要产物

　　3.8.3保险市场在个人理财中的运用

　　3.9贵金属及其他投资市场

　　3.9.1贵金属市场及产物

　　3.9.2房地产市场

　　3.9.3保藏品市场

　　第4章银行理工业品

　　4.1银行理工业品市场成长

　　4.2银行理工业品要素

　　4.2.1产物开拓主体信息

　　4.2.2产物方针客户信息

　　4.2.3产物特征信息

　　4.3银行理工业品先容

　　4.3.1钱币型理工业品

　　4.3.2债券型理工业品

　　4.3.3股票类理工业品

　　4.3.4组合投资类理工业品

　　4.3.5布局性理工业品

　　4.3.6QDII基金挂钩类理工业品

　　4.3.7另类理工业品

　　4.4银行理工业品成长趋势

　　第5章银行署理理工业品

　　5.1银行署理理工业品的观念

　　5.2银行署理理工业品销售根基原则

　　5.3基金

　　5.3.1基金的观念和特点

　　5.3.2基金的分类

　　5.3.3非凡范例基金

　　5.3.4银行代销流程

　　5.3.5基金的活动性及收益环境

　　5.3.6基金的风险

　　5.4保险

　　5.4.1银行署理保险概述

　　5.4.2银行署理保险产物主要范例先容

　　5.4.3保险产物的风险

　　5.5国债

　　5.5.1银行署理国债的观念、种类

　　5.5.2国债的活动性及收益环境

　　5.5.3国债的风险

　　5.6信托

　　5.6.1银行署理信托类产物的观念

　　5.6.2信托类产物的活动性及收益环境

　　5.6.3信托产物风险

　　5.7黄金

　　5.7.1银行署理黄金业务种类

　　5.7.2业务流程

　　5.7.3黄金的活动性、收益环境及风险点

　　第6章理财参谋处事

　　6.1理财参谋处事概述

　　6.1.1理财参谋处事观念

　　6.1.2理财参谋处事流程

　　6.1.3理财参谋处事特点

　　6.2客户阐明

　　6.2.1收集客户信息

　　6.2.2客户财政阐明

　　6.2.3客户风险特征和理财特性阐明

　　6.2.4客户理财需求和方针阐明

　　6.3财政筹划

　　6.3.1现金、消费及债务打点

　　6.3.2保险筹划

　　6.3.3税收筹划

　　6.3.4人闹事件筹划

　　6.3.5投资筹划

　　第7章个人理财业务相关法令礼貌

　　7.1个人理财业务勾当涉及的相关法令

　　7.1.1《中华人民共和百姓法通则》

　　7.1.2《中华人民共和国条约法》

　　7.1.3《中华人民共和国贸易银行法》

　　7.1.4《中华人民共和国银行业监视打点法》

　　7.1.5《中华人民共和国证券法》

　　7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》

　　7.1.7《中华人民共和国保险法》

　　7.1.8《中华人民共和国信托法》

　　7.1.9《中华人民共和国个人所得税法》

　　7.1.10《中华人民共和国物权法》

　　7.2个人理财业务勾当涉及的相关行政礼貌

　　7.2.1《中华人民共和海外资银行打点条例》

　　7.2.2《期货生意业务打点条例》

　　7.3个人理财业务勾当涉及的相关部分规章及表明

　　7.3.1《贸易银行创办代客境外理财业务打点暂行步伐》

　　7.3.2《证券投资基金销售打点步伐》

　　7.3.3《保险兼业署理打点暂行步伐》和《关于类型银行署理保险业务的通知》

　　7.3.4《个人外汇打点步伐》和《个人外汇打点步伐实施细则》

　　第8章个人理财业务打点

　　8.1个人理财业务合规性打点

　　8.1.1开展个人理财业务的根基条件

　　8.1.2开展个人理财业务的政策限制

　　8.1.3开展个人理财业务的法令责任

　　8.2个人理财资金利用打点

　　8.3个人理财业务流程打点

　　8.3.1业务人员打点

　　8.3.2客户需求观测

　　8.3.3理工业品开拓

　　8.3.4理工业品销售

　　8.3.5理财业务其他打点

　　8.4理工业品合规性打点案例

　　8.4.1理工业品开拓合规性打点案例

　　8.4.2理工业品销售合规性打点案例

　　8.4.3理工业品售后合规性打点案例

　　第9章个人理财业务风险打点

　　9.1个人理财的风险

　　9.1.1个人理财风险的影响因素

　　9.1.2理工业品风险评估

　　9.2个人理财业务面对的主要风险

　　9.2.1个人理财业务面对的主要风险

　　9.2.2个人理财业务风险打点的根基要求

　　9.2.3个人理财参谋处事的风险打点

　　9.2.4综公道财业务的风险打点

　　9.3产物风险打点

　　9.4操纵风险打点

　　9.5销售风险打点

　　9.6声誉风险打点

　　第10章职业道德和投资者教诲

　　10.1个人理财业务从业资格简介

　　10.1.1境外理财业务从业资格简介

　　10.1.2境内银行个人理财业务从业资格

　　10.1.3银行个人理财业务从业人员根基条件

　　10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德

　　10.2.1从业人员根基行为准则

　　10.2.2从业人员销售勾当留意事项

　　10.2.3从业人员销售勾当克制事项

　　10.2.4从业人员岗亭要求

　　10.2.5从业人员的限制性条款

　　10.2.6从业人员的法令责任

　　10.3个人理财投资者教诲

　　10.3.1投资者教诲概述

　　10.3.2投资者教诲成果

　　10.3.3投资者教诲内容

　　附录 贸易银行个人理财业务禁锢礼貌

　　金融机构衍出产物生意业务业务打点暂行步伐

　　贸易银行个人理财业务打点暂行步伐

　　贸易银行个人理财业务风险打点指引

　　贸易银行创办代客境外理财业务打点暂行步伐

　　关于贸易银行开展个人理财业务风险提示的通知

　　关于贸易银行开展代客境外理财业务有关问题的通知

　　关于调解贸易银行代客境外理财业务境外投资范畴的通知

　　关于进一法式整贸易银行代客境外理财业务境外投资有关划定的通知

　　关于调解贸易银行个人理财业务打点有关划定的通知

　　关于进一步类型贸易银行个人理财业务有关问题的通知

　　关于印发《银行与信托公司业务相助指引》的通知

　　关于进一步增强贸易银行代客境外理财业务风险打点的通知

　　关于进一步类型贸易银行个人理财业务陈诉打点有关问题的通知

　　关于进一步类型贸易银行个人理财业务投资打点有关问题的通知

　　关于进一步类型银信相助有关事项的通知

　　关于类型信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知

　　关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知

　　关于类型银信理财合功课务有关事项的通知

　　关于进一步类型银行业金融机构信贷资产转让业务的通知

　　关于进一步类型银信理财合功课务的通知

　　关于类型银行理财合功课务转表范畴和方法的通知

　　贸易银行理工业品销售打点步伐

　　关于进一步增强贸易银行理财业务风险打点有关问题的通知