中国银行业专业人员职业资格测验专业实务科目（个人理财专业）测验纲要

测验目标

通过本科目测验，测查应考人员对个人理财根基常识和技术的把握水平，海南省民企服务中心，包罗测核对银行理工业品、银行署理理工业品、理财业务打点及风险打点等专业常识技术的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法令礼貌，职业道德的把握水平，综合运用本科目常识技术，正当、合规地做好个人理财业务。

测验内容

一、银行个人理财业务

（一）银行个人理财业务分类；

（二）海表里银行个人理财业务成长和特点；

（三）银行个人理财业务的影响因素；

（四）银行个人理财业务的定位。

二、银行个人理财实务

（一）银行个人理财业务道理与要领；

（二）理财客户见识、行为与风险属性阐明。

三、金融市场

（一）金融市场成果、分类及成长；

（二）钱币市场及其在个人理财中的运用；

（三）成本市场及其在个人理财中的运用；

（四）金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；

（五）外汇市场及其在个人理财中的运用；

（六）保险市场及其在个人理财中的运用；

（七）贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用；

四、银行理工业品

（一）银行理工业品市场成长；

（二）银行理工业品要素；

（三）银行理工业品分类和特点。

五、银行署理理工业品

（一）银行署理理工业品销售根基原则；

（二）基金的分类和特点；

（三）保险产物及其特点；

（四）国债种类和特点；

（五）信托产物及其特点；

（六）黄金产物及其特点。

六、理财参谋处事

（一）理财参谋处事特点及流程；

（二）客户阐明的内容和要领；

（三）财政筹划的种类及要领。

七、相关法令礼貌

（一）相关法令：中华人民共和百姓法通则、中华人民共和国条约法、中华人民共和国贸易银行法、中华人民共和国银行业监视打点法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等；

（二）相关行政礼貌：中华人民共和海外资银行打点条例、期货生意业务打点条例；

（三）相关部分规章及表明：贸易银行创办代客境外理财业务打点暂行步伐、证券投资基金销售打点步伐、保险兼业署理打点暂行步伐、关于类型银行署理保险业务的通知、个人外汇打点步伐、个人外汇打点步伐实施细则等。

八、个人理财业务打点

（一）个人理财业务的根基条件、政策限制和法令责任；

（二）个人理财资金利用打点；

（三）个人理财业务流程打点；

（四）理工业品合规性打点案例。

九、个人理财业务风险打点

（一）个人理财的风险及评估要领；

（二）贸易银行个人理财业务的风险及其打点：产物风险打点、操纵风险打点、销售风险打点、声誉风险打点。

十、职业道德和投资者教诲

（一）个人理财业务的从业资格；

（二）个人理财业务从业人员的职业道德；

（三）个人理财投资者教诲。

如本测验课本内容与最新颁布的法令礼貌及禁锢要求有抵触，以最新颁布的法令礼貌为准。

本测验纲要和测验课本是2014年及今后一个时期测验命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，测验范畴限定于纲要范畴内，海南省民企服务中心，海南代理记账，但不范围于课本内容。

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